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富民银行违规失职导致小草金融受害人遭受过亿损失

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发表于 2017-12-20 10:23:03 | 显示全部楼层 |阅读模式
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  重庆富民银行的资金存管合作公司——浙江灏通金融服务外包有限公司通过小草金融网络平台经营线上汽车抵押贷款业务。2017年5月26日,重庆富民银行与小草金融签订银行存管协议。10月9日起,小草金融因涉嫌虚构借贷关系、融资项目和豪车质押物、伪造借款人信息发布假标、自融自保,同一借款人超额借款等违规操作,导致受害人的正常提现无法处理,并于11月1日关门停业、法人跑路,现因卷款跑路已被杭州市西湖区公安分局立案侦查(hwww.cztv.com/videos/jsxw/3421019.html)重庆富民银行在小草金融案件中有着不可推卸的责任,造成众多受害人遭受过亿经济损失的既定事实,具问题如下:



  一、富民银行违反银监会《网络借贷资金存管业务指引》及有关法律法规,没有按相应的业务审查标准对小草金融进行必要有效的审查,没有对小草金融出借人与借款人信息管理,也没有确保出借人与借款人信息采集、处理及使用的合法性和安全性,使得小草金融这种虚构借款人信息发布假标的诈骗平台也能打着与银行合作资金存管的幌子进行诈骗,与银行资金存管的本意和作用背道相驰,导致了受害人遭受过亿损失,严重扰乱了金融市场秩序。



  二、富民银行没有按照有关规定尽到为出借人开立子账户,确保客户网络借贷资金和中介机构自有资金分账管理,安全保管客户交易结算资金的职责。9月23日,数千小草金融出借人收到富民银行发送的开通重庆富民银行存管账户的短信,但实际只为300位出借人开立账户。对此,富民银行称只为修改了密码的用户开通存管账户,实在无法令人接受,如果没有开通存管账户,就不应告知客户已开通存管账户,这严重误导了小草金融出借人,银行必须承担应有的责任。


  三、富民银行没有尽到“存管银行”应尽的责任,在小草金融切断资金存管的情况下,没有及时通过短信给小草受害者进行警示,导致了大量的投资受害人在不知情的情况下继续在小草金融充值,富民银行的不及时告知详细,客观导致了小草金融受害者人数和金额增加。



  四、时至今日,富民银行的网站上仍未对小草金融一案发布任何公告,而且因小草金融App和网站上仍显示小草金融和富民银行资金存管的广告,继续误导受害人,导致受害人和受害金额持续增加。


  综上,由于重庆富民银行未尽到存管银行的责任,为小草金融实施诈骗提供了信用背书,给大量投资受害人造成了重大经济损失,严重扰乱了金融市场秩序。



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发表于 2017-12-21 10:44:34 | 显示全部楼层
这就是甩锅的好处。。
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发表于 2017-12-21 10:52:55 | 显示全部楼层
间接性导致的没人处理
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