银行理财有哪些流程?有什么理财心得?_网贷东方论坛
温馨提示:理财属投资行为,不等同银行存款。投资有风险,购买需谨慎!
查看: 309|回复: 10

银行理财有哪些流程?有什么理财心得?

[复制链接]

64

主题

91

帖子

262

积分

铜牌会员

Rank: 3Rank: 3

积分
262
发表于 2019-8-14 10:16:46 | 显示全部楼层 |阅读模式
  首先,你要选择一个银行,要有这个银行的储蓄卡,没有的话要去办一张。
  其次,到银行网点柜台购买理财产品时,工作人员会让你做一份风险评估调查问卷,请如实填写。根据风险评估结果,只能购买自己对应风险或以下级别的理财产品。
  第三,直接在银行柜台购买理财产品,你可以向银行的理财经理询问目前有哪些理财产品在售,风险大不大,能不能达到预期收益等,也可以自己事先到银行官网查看然后购买。开通网上银行及手机银行之后,也可以通过电脑及手机购买
  很多人都不会看银行理财产品的说明书,其实有时看了也看不懂,你只需要知道这款产品收益率多少,能否达到预期收益,风险大不大,期限多久就可以了。
  购买银行理财产品具体流程如下:
  1、风险测试
  银行客户经理会给投资者一份个人风险测试问卷。投资者需根据自己的实际情况依照问题认真填写。提示:不要让银行客户经理代为填写或者为了达到购买某款理财产品的风险等级而轻易修改风险测试内容。
  2、选择风险等级匹配的理财产品
  问卷填写完毕,客户经理会帮您核算出您的风险承受能力分值以及对应的风险等级。请根据您的风险等级来选择相匹配的理财产品。(一般理财产品说明书中会注明理财产品的风险等级,比如低风险、中风险或者用星级来表示风险)。
  3、仔细阅读理财产品说明书
  第一部分是风险提示。按照银监会的规定风险提示会出现在最明显的位置,一般为产品说明书首页上方。会揭示产品的风险。在风险揭示中,要重点关注理财产品到期后本金及收益是否能够保证,以及保证的比例或金额。
  第二部分是产品概述。在产品概述中会包括产品的名称、编码、产品风险等级描述、产品投资期限、投资及收益币种、产品类型、认购募集期、产品规模、投资方向、产品起息日、到期日、到期兑付日、购买起点金额、理财产品的相关费用、收益支付频率、收益计算方法、提前终止说明、理财产品展期(理财产品投资期限延长)的说明、产品到期最好情况、最差情况、备注(包括一些名词解释等)。
  在以上产品要素中,重点关注的是产品的风险等级描述,用来检测是否和您的风险承受能力相匹配。
  4、在仔细衡量后决定是否购买理财产品。
  5、在客户经理的帮助下填写理财产品购买确认书。
  6、投资者本人需亲笔抄写风险确认书。

回复

使用道具 举报

0

主题

270

帖子

540

积分

QQ游客

积分
540
发表于 2019-8-14 10:20:45 | 显示全部楼层
楼主加个好友,我们私下探讨探讨。
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

258

帖子

516

积分

银牌会员

Rank: 5Rank: 5

积分
516
发表于 2019-8-14 19:12:19 | 显示全部楼层
原来是这样,看懂了就觉得其实挺简单的。
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

265

帖子

530

积分

银牌会员

Rank: 5Rank: 5

积分
530
发表于 7 天前 | 显示全部楼层
大家都是奔着赚钱来的,这种好帖子要顶一顶。
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

269

帖子

538

积分

银牌会员

Rank: 5Rank: 5

积分
538
发表于 7 天前 | 显示全部楼层
之前就是看不透想不通啊,楼主文章还是很有帮助的。
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

266

帖子

532

积分

银牌会员

Rank: 5Rank: 5

积分
532
发表于 7 天前 | 显示全部楼层
看来我之前的理解都是有问题的,感谢楼主替我解惑。
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

267

帖子

534

积分

QQ游客

积分
534
发表于 6 天前 | 显示全部楼层
理财理财,大家也就是图一个资产增长,谁都不想亏钱啊。
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

258

帖子

516

积分

银牌会员

Rank: 5Rank: 5

积分
516
发表于 6 天前 | 显示全部楼层
我之前就是对P2P理解不到位所以才亏钱的,所以对楼主真的是相见恨晚。
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

475

帖子

950

积分

银牌会员

Rank: 5Rank: 5

积分
950
发表于 6 天前 | 显示全部楼层
原来是这样,看懂了就觉得其实挺简单的。
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

468

帖子

936

积分

银牌会员

Rank: 5Rank: 5

积分
936
发表于 6 天前 | 显示全部楼层
刚入市的P2P小白觉得楼主写的很不错。
回复 支持 反对

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则